GERER VOTRE PATRIMOINE EN TOUTE SERENITE

Epargne financière

 

L’impartialité dans le choix des fonds.

Dans un monde où l’épargne sans risque est de moins en moins rémunérée, la gestion de l’épargne financière devient un enjeu majeur. Les marchés financiers sont des marchés de professionnels. Nous privilégions donc les outils de placements collectifs (SICAV, fonds commun de placement…).

Notre premier rôle est de faire une sélection évolutive (environ 50 fonds)  parmi les  fonds gérés par les multiples sociétés de gestion présentes sur le marché. Ces fonds font l’objet par le cabinet d’un suivi régulier en contact étroit avec les gérants et leur place dans la sélection peut être remise en cause à tout moment.

Le choix de la multigestion, à comparer à la gestion des « produits maisons «  proposés habituellement par les banques a pour avantages :

De bénéficier de l’expertise des gestionnaires les plus pointus dans leur domaine.

De renforcer la mutualisation des risques, chacune des sociétés de gestion menant sa propre stratégie d’investissement en fonction de son analyse de la situation économique et financière.

 

La répartition personnalisée des d’actifs

Une fois ces fonds sélectionnés, il s’agit de rechercher  la combinaison  de fonds qui réponde le mieux  à vos attentes en matière de sécurité, de rentabilité, de disponibilité.  Il nous faut pour cela mesurer ensemble pour chaque client son profil risque, c’est-à-dire son aversion plus ou moins marquée au risque, en fonction de critères multiples (situation familiale, professionnelle, patrimoniale, objectifs,  etc…).

 

Le suivi régulier  des investissements

Ce suivi est indispensable et aura notamment pour objectifs de :

Vérifier que le plafond maximum de risque initialement déterminé n’est pas atteint.

Procéder  à des arbitrages de certains  fonds  en fonction de l’évolution prévisible des marchés sur lesquels ils sont positionnés.

Réviser son profil risque (à la baisse ou à la hausse) en fonction de l’évolution de la situation de l’épargnant.