GERER VOTRE PATRIMOINE EN TOUTE SERENITE

FAQ

 

Pourquoi vaut-il mieux que je consulte un conseiller en gestion de patrimoine indépendant plutôt qu’un conseiller bancaire ?

La grande différence tient à notre indépendance et à notre impartialité. Détaché de tout engagement envers une banque ou une compagnie d’assurance, nous ne sommes en aucune façon contraint par des objectifs spécifiques et sommes libres de conseiller les solutions qui semblent les mieux adaptées à votre situation.

 

A partir de quel niveau de patrimoine puis-je bénéficier de vos services ?

Il n’existe pas de seuil minimum. Chaque patrimoine nécessite une approche spécifique selon qu’il se situe au stade de la constitution, du développement, de la maturité ou de la transmission. Faire appel à un conseil en gestion de patrimoine n’est donc pas réservé aux grandes fortunes.

 

Comment sont facturées vos prestations ?

Notre intervention peut être rémunérée sous la forme d’honoraires dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement acceptée par le client et/ou par une rémunération liée aux investissements réalisés. Les honoraires sont transparents et proportionnels à la complexité du dossier. Le  premier rendez-vous étant gratuit, n’hésitez à avoir un premier contact afin de tester le service que nous pouvons vous apporter.

 

Comment est réglementée l’activité de votre cabinet ?

FIDES PATRIMOINE  exerce son activité dans le domaine du conseil et de l’intermédiation. Il respecte les réglementations relatives à chacune de ces prestations.

 

Pour le conseil :

► Statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF): adhérent n°A025400 de la Chambre des Indépendants du Patrimoine association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers-AMF.

► Compétence Juridique appropriée (CJA) permettant de donner des consultations juridiques à titre accessoire

 

Pour l’intermédiation en investissements :

► Statut de courtier en assurance (inscrit sur le registre unique tenu par l’ORIAS sous le numéro 07 001 393 (www.orias.fr)

► Statut d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement-IOBSP- catégorie mandataire non exclusif.

► Statut d’agent immobilier  conforme à la loi Hoguet pour les activités de transactions sur immeubles et fonds de commerce – Carte professionnelle n° 940105064 délivrée à Créteil.